Aanpak witwassen en financiering van terrorisme

Misbruik financiële sector voor witwassen

Criminelen zoeken voortdurend naar verschillende mogelijkheden om de illegale herkomst van hun geld te verdoezelen. Ze maken gebruik van verschillende dienstverleners, waaronder die uit de financiële sector. swap.coupons is uiterst stringent als het gaat om het overmaken van geld naar rekeningen in landen waarop minder streng wordt gecontroleerd op witwassen. Het platform neemt hierbij geen risico’s en heeft strikte regels en procedures. Het is essentieel om de integriteit van financiële transacties te waarborgen en te voorkomen dat crimineel verkregen geldsommen onopgemerkt blijven. Het voorkomen van witwassen is een essentiële pijler in de wereldwijde strijd tegen georganiseerde misdaad en terrorismefinanciering. Dus, door middel van stringente maatregelen en gedegen samenwerking met toezichthoudende instanties en autoriteiten houdt swap.coupons strakke controle op geldtransacties om ervoor te zorgen dat het financiële systeem veilig en betrouwbaar blijft.

Er zijn landen waarnaar swap.coupons geen transacties zal verrichten, omdat deze kunnen worden gezien als ‘risicolanden’ let op! Het is belangrijk om te begrijpen dat dit niet betekent dat alle transacties die in deze landen plaatsvinden, frauduleus zijn, maar eerder dat er meldingen of vermoedens van dergelijke activiteiten zijn geweest. Hier is een algemene lijst van enkele landen waarvan bekend is dat ze betrokken zijn bij fraude, witwassen of terrorisme, hoewel dit geen uitputtende lijst is:

1. Rusland
2. China
3. Nigeria
4. Iran
5. Pakistan
6. Afghanistan
7. Noord-Korea
8. Venezuela
9. Syrië
10. Soedan

Meer toezicht op handel in crypto

Voorstellen die vanuit de Europese Unie ervoor zorgen dat alle aanbieders van cryptomunten verplicht zijn goed naar hun klanten te kijken. Ook moeten de koop- en verkoop van cryptomunten terug te vinden zijn. Anonieme portefeuilles met cryptomunten worden verboden, net zoals anonieme bankrekeningen al verboden zijn. Daarom voert swap.coupons al haar transacties uit op een publiekelijk beschikbare Bitcoin-wallet en maakt swap.coupons gebruik van het platform Coinbase. Mocht een transactie toch wijzen naar fraude, zal er om identificatie en adresgegevens worden gevraagd.

Verbod betaling boven de 3000,- euro

Het kabinet wil een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000. Dit verbod geldt voor handelaren (beroeps- of bedrijfsmatige kopers en verkopers van goederen). Zij mogen dit bedrag niet omzeilen via meerdere losse betalingen in bankbiljetten. Hiermee wordt het moeilijker crimineel geld wit te wassen, omdat swap.coupons alleen digitale beschikbaar is, maar toch wil bijdragen aan een veiliger Nederland zal swap.coupons geen betalingen doen van boven de € 3.000, daarom werkt swap.coupons met een ‘hard cap’ dit is een maximaal geld bedrag dat wij naar 1 individu over maken in een week-maand-jaar.

Meer informatie?

Neem met contact op voor meer informatie of raadpleeg de website van de Nederlandse overheid.